В России вводят уголовное наказание для дропперов

Российские власти усиливают меры против финансового мошенничества, и новый законопроект о криминализации деятельности дропперов станет важным шагом в этом направлении.

Дропперы — посредники, предоставляющие свои банковские карты или помогающие обналичивать деньги преступникам, облегчая сокрытие следов хищений. До настоящего момента многие из них избегали ответственности, но теперь им грозят штрафы от 300 тысяч до 1 миллиона рублей и лишение свободы до 6 лет.

Кто такие дропперы и как их вербуют?

Дропперы — это подставные лица, используемые мошенниками для обналичивания или перевода украденных средств на другие счета, включая криптовалютные. Их привлекают через:

• Социальные сети под предлогом «легкого заработка»
• Финансовые пирамиды, обещая высокий доход за «услуги»
• Обман, например, для якобы «проверки карты»

Часто жертвами становятся студенты, безработные и подростки, не понимающие последствий своих действий.

Статистика мошенничеств с участием дропперов

В 2024 году с банковских счетов граждан России похищено 27,5 млрд рублей (данные ЦБ РФ). Число мошенничеств с участием дропперов выросло на 74% по сравнению с 2023 годом. Банки заблокировали более 700 000 подозрительных счетов.

Что предусматривает новый законопроект?

Изменения в статью 187 УК РФ устанавливают четкую градацию наказаний в зависимости от роли дроппера:

1. Для рядовых участников (передавших свою карту за вознаграждение):

   • Штраф 100–300 тыс. руб. или конфискация дохода за 3–12 месяцев
   • Обязательные работы до 480 часов
   • Исправительные работы до 2 лет
   • Ограничение свободы до 2 лет

2. Для тех, кто целенаправленно приобретал карты для мошенников:

   • Штраф 300 тыс. – 1 млн руб.
   • Принудительные работы до 4 лет
   • Лишение свободы до 6 лет с дополнительным штрафом 10–500 тыс. руб.

3. Для организаторов схем и активных соучастников:

   • Принудительные работы до 5 лет со штрафом 300 тыс. – 1 млн руб.
   • Лишение свободы до 6 лет со штрафом и ограничением свободы до 2 лет

Важно отметить, что лицо, впервые совершившее такое правонарушение и активно сотрудничающее со следствием, может быть освобождено от уголовной ответственности.

Дополнительные меры против мошенничества

Помимо уголовного преследования дропперов, власти и Центробанк внедряют другие методы защиты граждан:

1. Двухдневная задержка подозрительных переводов. С лета 2024 года банки должны проверять платежи и блокировать их на 48 часов, если получатель находится в базе подозрительных операций ЦБ.

2. Ограничение количества банковских карт. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина предложила ограничить число карт для граждан России:

   • Не более 5 карт в одном банке
   • Не более 20 карт на человека в общей сложности

Эти ограничения должны затруднить массовый сбор карт для мошеннических операций.

3. Усиленная проверка новых клиентов банками.

Банки уже начали тщательнее проверять заявки на открытие счетов, особенно при попытках оформить несколько карт за короткий период.

Новый комплекс мер направлен на разрушение финансовых схем мошенников. Введение уголовной ответственности для дропперов, ограничение числа карт и усиленный контроль за переводами должны снизить объемы хищений. Однако, по мнению участников банковского рынка и экспертов, важно сочетать карательные меры с профилактикой, чтобы граждане не становились жертвами обмана.